为认真贯彻落实省、市政府处置非法集资工作电视电话会议精神，切实做好商务领域非法集资的防范和处置工作，根据《浙江省商务厅关于印发全省商务领域涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》（浙商务发〔2018〕56号）和《衢州市处非领导小组关于印发2018年衢州市开展地方金融风险专项排查整治工作实施方案的通知》（衢处非〔2018〕1号）要求，特制定《全市商务领域涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》，现印发给你们，请认真组织实施。

衢州市商务局

2018年6月8日

 全市商务领域涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案

根据《衢州市处非领导小组关于印发2018年衢州市开展地方金融风险专项排查整治工作实施方案的通知》（衢处非〔2018〕1号）等文件精神，为认真落实商务领域专项排查工作任务，现制定以下实施方案。

一、 排查目的

广泛动员各方力量，通过线上线下结合，市县联动、多部门协作，特别关注高额回报承诺和异常现金流等信息及电子商务平台，及时发现商务领域非法集资风险特别是重大风险隐患，早发现、早处置，及时消除隐患，减少非法集资案件。

二、排查重点

（一）重点领域。包括但不仅限于：电子商务、批发零售、连锁特许加盟、境外投资、典当、融资租赁、商业保理、单用途商业预付卡等领域。

（二）重点行为。利用“互联网+传销”手段，以“消费返利”、“网上商城”、“加盟积分”等商业创新名义，没有可持续盈利能力的非法集资行为；假借“一带一路”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为；违反行业法规，假借行业之名非法集资、超范围超比例融资行为；违反单用途商业预付卡管理办法以欺骗方式违规发卡、超过营业收入规模发卡的行为。

三、工作措施

（一）全面风险摸排。各地商务主管部门、局属各单位、机关各处室要把工作要求迅速传达到所监管的相关主体，在组织企业开展自查基础上，切实摸清行业风险底数，确保重大风险和应当发现的风险不遗漏，全面掌握风险动态。

（二）强化预测预警。一是加强部门协作，与市场监管、金融机构、行业协会等建立信息沟通机制，对行业相关线索进行溯源核查。二是应用信息手段，加强与第三方合作，及时发现、推送网上发布的行业涉嫌非法集资信息，依据线索开展核查。

（三）建立风险台账。对于排查发现的行业非法集资隐患，要记录发现方式、基本情况、已采取或拟采取措施。在此基础上，综合考虑涉众规模、风险敞口、舆论热度、涉稳隐患等因素，筛选建立重点风险线索管理台帐。

（四）开展处置整改。对于发现的行业风险线索要立即向当地政府和市局汇报，会同相关部门开展信息甄别和会商。属商务部门处置权限的，按行业法规进行性质认定，果断采取措施加以处置。属其他部门处置权限的，要及时提交相关部门进行处置。对重大风险事件，要制定处置方案和应急预案。   

四、工作要求

非法集资防控工作已纳入市委、市政府防范重大风险攻坚战的重要内容，对应当发现而未发现的集资活动并引起重大风险的事件将予问责。要充分认识非法集资的社会危害性，在属地政府和市局统一领导下，认真履行职责，将发现风险作为消除隐患的首要环节，深入细致开展风险排查，做好自查，以查促改，立查立改，促进行业的规范发展。针对电子商务平台是近年来非法集资高发领域的实际，我局根据省商务厅的要求，制定了专项排查方案，现一并印发。各地商务主管部门、局属各单位、机关各处室的排查情况请于7月20日前报市场秩序处（钉钉：袁腾浚）汇总。

附件：1.全市电商平台涉嫌非法集资风险专项排查工作方案

      2.商务领域涉嫌非法集资风险专项排查情况统计表

      3.衢州市电商平台基本情况调查表

      4.涉嫌非法集资风险专项排查统计表

      5.无非法集资电商平台统计表

附件1

 全市电商平台涉赚非法集资风险专项排查工作方案

电子商务平台作为非法集资的高发领域和交易场所之一，要强化涉嫌非法集资风险的专项排查和整治，落实好风险防控职责。要对全市所有注册的电商平台积极开展全覆盖、无死角的非法集资风险摸排，切实摸清风险底数，确保重大风险和应当发现的风险不遗漏，并积极采取措施进行防范、处置。

一、 电商平台自查

部署开展“电商平台涉嫌非法集资风险专项排查”相关工作，加强防范非法集资教育宣传，提高预防非法集资风险意识；各电商平台要在限期内认真履行主体职责，对自营业务、第三方经营业务等开展涉嫌非法集资风险专项自主排查。

二、全面风险排摸

在摸底统计辖区内所有注册的电商平台(附件3)的基础上，通过实地考察、网页实操、开放群众举报渠道等方式逐一排摸各个电商平台在涉嫌非法集资重点领域、重点行为方面有无风险和线索(附件4),若非本地注册的电商平台有涉嫌非法集资输入性线索与情况的，亦可一同填报。经排摸没有发现非法集资电商平台的，请填写“无非法集资电商平台统计表” (附件5),所有附表扫描件请于6月30日前报送至钉钉：刘志雄。

三、重点风险考察

根据各地汇总的电商平台涉嫌非法集资统计表中的重点线索，联合工商、网信、公安等有关部门进行实地、实操考察核实，并集中报送市处非领导小组和省商务厅，根据实际情况移送有关部门依法依规处置。